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      銀行內訓 公開課 境外培訓
      【山西·晉中】亂象整治監管政策解讀與典型違規案例分析高級研修班

      各有關單位:

      當前國際國內形勢復雜嚴峻,銀行業保險業仍然處于風險易發多發期,一些重點領域重點機構的風險及頑疾仍然存在。比如傳統存貸款和票據業務違規行為屢查屢犯、資金投向違反宏觀政策、同業領域監管套利手法翻新、違規掩蓋或處置不良資產、保險銷售誤導和理賠難、中小銀行保險機構公司治理薄弱等問題還較為突出,案件和操作風險防控壓力仍然不容小視。

      為此,近日銀保監會印發了《關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》。在前期亂象整治工作的基礎上,繼續對重點領域重點風險開展深入整治,嚴查政策執行,嚴查風險隱患,嚴查違法違規行為。銀行機構從股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融業務風險、重點風險處置等五個方面開展整治工作。

      合規經營是銀行業務健康運行的必然要求,是防范金融風險、提高信貸質量的基本前提,也是每一個銀行從業人員應當遵循的道德準繩。為了協助各銀行更好地理解和把握監管層的管理思路,進而規范業務經營行為,有效減少各類案件的發生,東方斯丹銀行培訓中心定于7月下旬舉辦“亂象整治下監管政策解讀與典型違規案例分析高級研修班”。本次培訓班將邀請銀行業內資深專家對上述問題進行深入交流。現將有關事宜安排如下:

      一、培訓時間

      2019726—28日(26日為學員報到日)


      二、培訓地點

      山西省·晉中市(培訓酒店將于提前5個工作日通知)

      三、培訓對象

      1、各省、市(直轄市、自治區、地、州)金融監管局、銀保監局、銀行業協會專職副會長、秘書長、主管業務副秘書長、自律部、維權部負責人及相關業務骨干;

      2、各銀行業金融機構高級管理人員;

      3、各銀行金融機構總/分行的法律合規部、內控部、風險管理部、授信管理部、公司業務部、運營管理部、信貸管理部、資產保全部、稽核部、監察部及培訓部等部門負責人及相關業務骨干;

      4、相關金融機構如金融租賃公司、P2P公司、小貸公司、擔保公司等業務骨干。

      四、培訓內容

      1、全面梳理2018年以來與金融業亂象整治相關的重要金融監管政策,幫助商業銀行掌握監管政策要求,更好地理解和把握監管層的管理思路并采取行之有效的合規管理對策;

      2、通過對最近監管政策全面解讀,幫助商業銀行明確新規下的合規經營策略與方向,幫助商業銀行掌握處置重點領域風險管理要點,消除風險隱患,進一步提升風險管理水平;

      3、了解監管處罰的罰單數據,處罰案由等;

      4、通過典型案例分析厘清監管處罰的內因及規避措施;

      5、介紹合規管理與案件防控的方法,掌握各類典型案件的觸發點及防控措施;

      6、提高學員法律意識及協助學員掌握相關法律知識。


      五、培訓議程

      模塊

      單元/內容

      模塊一:

      整治銀行業市場亂象監管政策解讀

      一、銀監會20184號文《關于進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》

      二、20189號文《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》

      三、2018420日銀監發《穩中求進從嚴監管 切實打好防控金融風險攻堅戰》

      四、銀保監會201923號文《關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》

      1、“23號文”解讀

      12019年整治工作三個目標:查處屢查屢犯,消化存量;查處重點風險,遏制增量;提升服務實體經濟水平

      22019年整治工作四項任務:夯實亂象整治工作的思想根基;鞏固亂象整治工作成果;持續推動重點領域問題整治;開展強內控促合規建設

      3)風險排查工作

      22019年監管政策及方向變化——監管工作重點

      1)遏制違法違規經營行為    2)化解影子銀行風險

      3)化解僵尸企業風險        4)完善公司治理機制

      5)大力支持民營企業和小微企業

      3、支持民營企業及實體經濟政策的變化——支持民營企業

      4、資產質量真實性的監管要求——落實新的記賬規則

      5、《商業銀行金融資產風險分類暫行辦法》解讀

      五、強金融監管所帶來的深遠影響

      六、如何理解此次的金融監管風暴

      1、應該如何看待當前的金融監管“風暴”     2、中國的金融周期

      3、為什么金融監管大幅收緊?    

      4、當前監管大方向對銀行的業務影響

      模塊二:

      2019年監管處罰情況分析

      一、三三四十檢查結果分析

      二、2019年罰單統計及數據分析

      1、處罰案由的類型  2、處罰對象的類型  3、處罰決定的類型及金額

      三、典型案由的分析

      1、信貸業務違規——罰單“重災區”

      2、違規流轉信貸資產——銀監會重拳出擊 

      3、票據業務違規——屢罰不絕

      4、信貸資金違規參與房地產業務——再現“穿透式監管”

      5、違反審慎經營規則——兜底性處罰

      模塊三:

      典型違規案例分析與銀行業案防實務

      一、當前銀行面臨的案防形勢

      1、金融風險形勢復雜  2、案件風險形勢嚴峻  3、近幾年案發情況特點

      二、銀行案防工作中存在的問題

      三、典型違規案例分析

      1.資產業務領域---騙貸、挪用、侵占

      1)違法發放貸款案例   2)貸款詐騙案例    3)貸前案例(冒名貸款案例) 

      4)貸中案例(存量盤活案例、最高抵押本金條款計算案例)

      5)貸后不當行為案例(最高額抵押期間脫保)

      6)銀行承兌匯票案例(融資性票據、票據詐騙案例)

      2.負債業務領域----存款詐騙、民間借貸、挪用、侵占

      1)民間融資、非法借貸引發的新案件

      2)非法集資案例:民間融資的背景、新特點、作案收單、危害

      3)挪用資金案例   4)偽造票證案例

      5)案件形式--印押證卡、重要空白憑證、金庫尾箱

      3.中間業務領域---不規范經營案件

      1)財務顧問服務案例  2)捆綁銷售案例  3)保險代理業務案例

      4.銀行卡及電子渠道---竊取客戶資金

      5.安全保衛領域案件

      6.資產處置領域--各類操作風險案件

      1)以資抵債接收、處置案例 (2)抵債物品瑕疵案例 (3)拍賣程序瑕疵案例

      7.員工犯罪

      1)商業賄賂案件                 2)挪用資金案件

      3)職務侵占案件                 4)非法泄露客戶信息案件

      四、員工行為管理

      1、員工異常行為識別分析          2、異常行為管理與風險預警

      3、銀行員工行為管理實操          4、員工行為管理同業借鑒

      五、銀行案防的突圍之路

      1、開展案防自評估   2、建立排查機制   3、注重消費者權益保護

      4、銀行業金融機構案件處置三項制度 

      5、突發事件和案件的應急處置

      6、案件防控長效機制建設

      7、銀行案件風險的緩釋

      8、金融反腐

      9、銀行案防工作五個“W

      說明:此課程內容僅供參考,具體實施時會根據講師課件安排進行調整。

       

      六、報名辦法

      報名時間。即日起報名,至2019723日截止,請參訓學員將報名回執函傳真至會務組,會務組于培訓前5個工作日發送詳細安排。

      請各地方銀行業協會(公會)協助向轄區內的銀行業金融機構會員單位轉發本通知;請各銀行總行協助向分行或業務需求部門轉發本通知。

       

      七、聯系方式

        機:010-83120218/83126168

        真:010-83116558

       
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