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      強化底線意識 合規創造價值--興業銀行 參訓學員

      強化底線意識 合規創造價值

      --興業銀行 參訓學員

      3月份,有幸參加了東方斯丹銀行培訓中心組織的《銀行業最新監管處罰典型案例解析與案件防控事務高級研修班》,在學習過程中,對最新的監管政策、同業案例成因及解決思路有了進一步的了解,深有感觸,收獲頗多,我深刻認識到,銀行的發展離不開合規經營,更與防控金融風險相伴。下面,淺談幾點學習心得:


      一是要把以客戶為中心的理念貫穿于我們工作的始終。基礎牢固,穩如泰山;基礎不牢,地動山搖。風險的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創造市場,客戶創造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業務才有發展,員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度,業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念,讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系,自覺轉變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中,引導和帶領全行員工構成規范操作,防范風險的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿,就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實,全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。


      二是加強案防工作系統建設。要加強對高管和員工案防制度的教育、培訓力度,建立配套的考核機制,將案防知識培訓、案防制度執行、案防效果納入內部考核體系,確保案件防控能力與業務發展速度相匹配。要健全完善案防管理制度和流程,改進信息科技系統,提高技術手段防范案件的能力,對關鍵業務環節實時監控,建立與本機構風險管理、資產規模和業務復雜程度相適應的案防管理體系,提高案件防控質量和效果。要強化員工行為的規范約束,將員工行為管理與操作風險管理相結合,重點對員工參與民間借貸、非法集資、違規放貸、私貸公用、充當資金捐客、經商辦企業等異常行為和案件易發部位、薄弱環節加大排查力度,實現風險關口前移,及時發現和處置風險隱患。要明確排查人員、管理人員的責任,加大考核力度,防止排查流于形式。要提高警惕,加強對擔保公司、典當行、第三方投資公司、小額貸款公司、民間融資等部位的風險隔離,建立風險防火墻,加強對非法融資、票據詐騙等犯罪活動的甄別、判斷,防止外部風險輸入。


      三是提升內控合規管理水平。把內控執行力建設放在合規管理的首要地位,把各項內控制度執行到位,把操作管理要求執行到位,真正將內控管理的要求落實到銀行的經營管理的每一項活動之中,體現到管理和經營人員的認識和實踐中。持續強化重點環節合規管理,緊盯關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員,緊盯內控合規薄弱環節,切實做到實質性合規。持續推進合規文化建設,要通過宣傳教育和違規懲戒,促使員工熟悉法律法規,促進員工形成良好的職業道德,自覺遵守員工行為規范,有效防范各類操作風險與道德風險。建立健全內部自查自糾機制,切實配齊配強合規管理條線(崗位)的人員,充分發揮內部監督檢查的主動糾偏作用,提高內控監督檢查的頻度和深度,提升內部合規管控能力。


      “合規操作,從我做起”。合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。管好自己,監督別人,堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法。講合規其實就是一顆責任心:對客戶,對自己,對單位合規就是一種約束力,沒有死角,沒有情面,沒有僥幸,對我們來說合規就是一份使命感:為進步,為發展,為提高。 合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個持續的動態過程,而不是一勞永逸的工作。樹立合規從高層做起、合規創造價制、合規人人有責的合規意識,烘托和營造良好的合規氛圍,逐步形成防控各種違規行為的動態防護網,最終會培育和創建具有我行特色的合規企業文化。


       
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